在当今复杂多变的商业环境中，组织面临市场风险、运营风险等众多风险的挑战，随着国家持续推进法治企业建设，风控是每一个组织最为关注的，越来越多的组织希望通过

　　泛微·齐业成基于在数字化业财领域二十多年积累的核心优势，推出数字化业财风控管理平台，帮助组织建立覆盖预算风控、票税风控、资金风控、报账风控、档案风控等数字化场景，助力组织在不同财税业务场景中，拥有风险识别及监控能力。

　　齐业成将风控与业务紧密融合，让制度可落地，让业财更融合、让风险更可控；一个平台融合组织风控、内控、合规、审计，建立全面的风险管理体系；流程与数据双驱动风险识别、评估、监控、应对、整改、分析的全生命周期管理。

　　系统智能通过使用历史的预算数据和当前经营情况进行分析，从而进行更准确的预测和估算。

　　制定预算备选方案时，系统抓取多维度数据；通过开展敏感性分析，了解关键因素对预算的影响程度政策文件指的是什么。

　　AI自动化跟踪并分析行业经济环境的变化和趋势。制定多套灵活的预算方案，以适应不确定性环境的变化可随时切换。

　　权限清晰：设定明确的审批流程和权限层级，确保只有合适的人员有权批准预算，并实施事后监控和审计措施。

　　减少错误：采用多层次审批机制，增加审批的独立性和审查机会；实施审计和内部控制，确保审批过程的完整性和准确性。

　　事前，在发起业务申请时，实时根据预算各个维度进行预算判断是否预算足够。预算余额足够的情况下，实时完成预算的占用。

　　支出环节中，提报时判断支出明细中是否已有占用过的预算。支出完成后将预算占用转执行。

　　设定明确的预算目标，包括可衡量和可追踪的指标；进行定期的预算绩效评估，及时调整和纠正偏差。

　　及时预警对应的业务部门领导和预算管理员；针对超预算情况生成待办进行短期跟踪处理，如进行预算调整；

　　预算管理委员进行超支分析，确认长期应对策略：预算目标重制定、预算管控策略调整等。

　　齐业成通过设计并执行复核和验证流程，减少操作失误的概率。流程中设置适当的审批和授权程度，限制失误的影响范围。

　　电子发票文件录入时需要校验是否为发票原文件，没有原文件的发票需要标识，在报销时需要将此标识带入报销中进行管控。

　　校验发票号码与码，若查询到已入账的相同发票，则阻拦当前发票的录入。

　　设置发票连号规则，在发票录入时进行连号风险的提醒；定期将组织中的所有发票进行连号风险校验，出现问题及时预警。

　　在报销交票时，纸质发票原件丢失，需要提供对应的发票换开流程及时完成换开。电子发票在录入时在系统中保存了原文件，可随时调用防止丢失。

　　每张已报销过的发票，都会对应已报销金额与对应报销单据记录；当出现已报销发票被报销单再次关联时，校验可报销金额或直接拒绝发票多次报销。

　　智能识别发票的票面金额，在报销时与用户填报的报销金额进行比对，若出现金额不符进行突出显示；若出现报销金额大于票面金额，进行报销提报阻拦。

　　按照财务制度设置发票报销超期时间；针对发票的开票日期进行识别，将开票日期和报销日期进行比较，系统自动阻拦超期发票提报。

　　通过RPA快速查询购方的企业诉讼风险、现金流及其他风险情况；开票前及时预警购方风险情况。

　　日常经营中，可能会面临超期未回款、已开票未回款等多种风险。针对这些问题，齐业成提供了基于预设规则的监控机制，能够在临期前提醒相关人员进行款项催收与跟踪。

　　针票的商品项目、税率、税额、金额、抬头等信息，通过前置业务订单中信息传入或进行信息核对校验；通过直联的方式连通税局系统或税盘完成发票的开具。

　　数电票根据企业月度开票总额度进行控制；纸质发票根据单张发票限额进行控制，并控制企业月度发票总张数。

　　在发票认证前进行发票状态的有效性校验；发票入账后出现的作废/红冲，及时将发票标记为异常，并自动触发对应的发票换开/异常处理流程。

　　建立供应商库并定期评审供应商资质与信誉；认证之前统一进行进项发票的销方风险检查校验，包括诉讼风险、资金风险、信誉风险等。

　　针对进项发票的开票日期与抵扣期进行定期检查与比较，确保入账的发票不会发生抵扣逾期。

　　认证前自动归集企业收到的全量发票。在所属期内具备认证条件的发票进行统一归整，针对未及时认证的票进行主动预警。

　　建立完善的资金支付流程，对支付申请、审批、出纳付款等环节进行严格把关；支付信息自动通过银企直联支付或传入网银复核后支付；通过RPA事后定期审计支付信息与支付结果的匹配性。

　　建立资金支付计划，按照计划自动生成支付待办提醒出纳付款。针对紧急重要的支付款项进行优先级设置，自动调整资金支付计划，并提醒出纳付款。

　　支付流程根据金额，自动触发高层审批、上会审批等方式进行大额资金支出审批。

　　针对同一段时间内相同的付款方、金额的支付记录进行扫描后生成重复风险预警任务，交由出纳和财务领导进行判断是否为重复支付；

　　发现重复支付款项后，立即启动支付异常追回流程，进行相应的款项追回与账务处理。

　　通过RPA自动完成银企对账工作，出现对账不齐自动找出无法匹配的条目，防止人工对账出现的失误；根据对账结果自动生成余额调节表，并发起审批流程完成账户余额调整。

　　将前置申请和费用发生自动关联，如差旅申请、业务招待、员工活动或项目立项申请等，报销付款时，系统自动化检查并提醒是否已关联有效的事前费用申请流程。

　　事前申请时预估花费金额，尽量以事项明细分别预估；事前申请根据不同事项明细预估金额进行预算占用。

　　各类不同费用提供设置对应的明确标准规则，例如差旅标准、津贴标准等，在提报环节自动检查与控制。

　　每一笔报销的费用确保有对应的发票。针对部分业务的真实性，需要上传支持性文件或凭证辅助证明。

　　按照报销明细与预算可用额度、资金计划可用额度进行比较，对超预算的费用进行提报控制。

　　根据不同业务场景对费用进行多维度管控，如合规管控、信用管控、资金管控、标准管控等，满足组织个性化业务需求，助力组织提升费用的精细化与一体化管控能力。

　　齐业成提供智能助手，全面展示个人、部门、客户、项目、合同的费用使用情况。通过智能合规功能，通过前期预置的费控规则和风险监测，自动将不合规的信息突出显示，人工核对工作量，提高审批效率，辅助领导决策。

　　通过智能比价，获取差旅机酒费用在不同平台与时间段的价格，方便领导决策时直观参考。

　　定期进行系统扫描或人工审计，检查费用相关的事前申请与所有证明性材料是否齐全；检查出来的缺失文件需要生成待办，进行跟踪处理闭环，全过程管控费用线对公支付，控制三单准确性

　　针对订单、入库单可从前端业务系统直接同步完整数据，当出现订单、入库单出现变更时，及时同步并更新相应的单据，确保单据准确

　　三单匹配规则，自动进行三单数据的匹配；针对匹配率低的数据推送人工进行复核确认。对公报账出现异常，如何应对？

　　制定异常处理流程，针对三单匹配不上或其他异常情况，进行审批后的临时特殊处理，确保业务正常开展；针对异常处理过的流程，进行回溯复盘，确保过程合规。

　　借款时，评估借款人风险、其信用状况、还款能力和借款目的的合理性，通过结果来确定借款的可行性和条件。